犯罪 · 中國及全球華語網絡
地下錢莊（中國大陸的地下匯兌網絡）
白話解釋
在持牌銀行體系之外運作的非正式價值移轉網絡，可在資金不實際跨越邊境的情況下，結清不同司法管轄區之間的債權債務。這並非任何地方的法定類別，而是執法與分析用語。其掩護門面通常是一般商家，例如貨幣兌換、當鋪、珠寶業及貿易公司。
用語性質
通俗用語. 日常或媒體用語，不具法律效力。
字面意義
字面是地下經營的錢莊。
英文文獻的常見誤解
直譯成「underground bank」，令人誤以為它是一家金融機構。它其實是服務網絡，而非一棟建築或一張資產負債表。另一誤解是將其當成 hawala（哈瓦拉匯款）的一種。兩者在功能上都是非正式價值移轉制度，但歷史淵源與結構各自獨立；混為一談會掩蓋各自實際的清算方式。
建議的英文寫法
使用 underground banking 或 underground money house。需要對應特定國家的用語時，應注意英國執法機關使用「Chinese Underground Banking」，美國資料則曾使用縮寫 CUBS。
相關條目
- 對敲交易 · 對敲 / 对敲
資料來源
- 聯合國毒品和犯罪問題辦公室（UNODC）關於東南亞地下錢莊的區域評估
- 美國國會研究處關於華人洗錢網絡的報告