범죄 · 중국 및 세계 각지의 중국어권 네트워크
지하 금융망
쉽게 풀어 쓰면
허가받은 은행체계 밖에서 운영되는 비공식 가치이전 네트워크입니다. 실제 자금을 국경 너머로 옮기지 않고 국가·지역 사이의 채무를 정산합니다. 어느 나라에서도 그 자체로 법률상 분류는 아니며, 단속 및 분석을 위한 명칭입니다. 환전업, 전당업, 보석상, 무역업 등 평범한 사업체를 전면에 내세웁니다.
용어의 성격
일상어. 일상생활이나 언론에서 쓰이는 표현으로, 법적 효력은 없습니다.
글자 그대로의 뜻
글자 그대로는 지하의 돈을 취급하는 점포입니다.
영어권 문헌의 오해
"underground bank"라고 번역해 하나의 금융기관을 떠올리는 오류입니다. 이는 건물이나 재무상태표를 가진 기관이 아니라 서비스 네트워크입니다. 별도로 하왈라의 일종으로 보는 것도 잘못입니다. 두 체계는 기능상 유사한 비공식 가치이전 시스템이지만 역사적·구조적으로 독립적이며, 혼동하면 각각의 실제 정산 방식이 가려집니다.
영어로는 어떻게 써야 하는가
영어로는 underground banking 또는 underground money house를 사용합니다. 국가별 용어를 구분해야 한다면 영국 수사기관은 "Chinese Underground Banking"을 사용하고 미국 자료에는 CUBS라는 약어도 쓰였다고 밝힙니다.
관련 용어
- 두이차오(對敲·미러 거래) · 對敲 / 对敲
출처
- 유엔마약범죄사무소(UNODC), 동남아시아 지하 금융망 관련 지역 평가 보고서
- 미국 의회조사국(CRS), 중국계 자금세탁 네트워크 관련 보고서