Criminaliteit · China en Chineestalige netwerken wereldwijd
Ondergronds bankwezen
In gewone taal
Een informeel netwerk voor waardeoverdracht buiten het vergunde bankwezen, dat verplichtingen tussen rechtsgebieden vereffent zonder grensoverschrijdende geldoverboekingen. Nergens een wettelijke categorie; het is een handhavings- en analyseterm. De dekmantels bestaan uit gewone ondernemingen, zoals wisselkantoren, pandhuizen, juweliers en handelsbedrijven.
Taalregister
Informeel taalgebruik. Alledaags taalgebruik of mediaterm, zonder rechtskracht.
Letterlijk
Ondergronds geldhuis.
Waar de Engelse weergave tekortschiet
De term vertalen als ‘ondergrondse bank’ en daarbij aan een instelling denken. Het gaat om een dienstennetwerk, niet om een gebouw of balans. Een afzonderlijke fout is dit als een vorm van hawala beschouwen. Beide zijn functioneel vergelijkbare informele systemen voor waardeoverdracht, maar hun geschiedenis en structuur verschillen; ze op één hoop gooien verhult hoe elk de vereffening organiseert.
Wat u beter kunt schrijven
Gebruik ‘ondergronds bankieren’ of ‘ondergronds geldhuis’. Indien een nationaal kader nodig is, vermeld dan dat Britse opsporingsdiensten ‘Chinese Underground Banking’ schrijven en Amerikaans materiaal de afkorting CUBS heeft gebruikt.
Gerelateerd
- Spiegeltransactie · 對敲 / 对敲
Bronnen
- Regionale analyses van UNODC over ondergronds bankieren in Zuidoost-Azië
- Rapportages van de Amerikaanse Congressional Research Service over Chinese witwasnetwerken