Criminalité · Chine et réseaux sinophones à l’international
Réseaux bancaires clandestins
En termes simples
Réseau informel de transfert de valeur fonctionnant hors du système bancaire agréé, qui compense des obligations entre pays sans faire passer l’argent d’une frontière à l’autre. Ce n’est nulle part une catégorie légale, mais une appellation utilisée par les enquêteurs et les analystes. Ses façades sont des entreprises ordinaires : bureaux de change, prêteurs sur gages, bijouteries et sociétés commerciales.
Registre
Familier. Usage courant ou médiatique, sans portée juridique.
Sens littéral
Maison de l’argent souterraine.
Les pièges de la traduction anglaise
Traduire par « banque souterraine » et imaginer un établissement. Il s’agit d’un réseau de services, non d’un bâtiment ou d’un bilan. Autre confusion : l’assimiler à une forme de hawala. Il s’agit de systèmes informels de transfert de valeur analogues sur le plan fonctionnel, mais distincts historiquement et structurellement ; les confondre masque leurs modes de compensation respectifs.
Formulation recommandée
Employer « réseaux bancaires clandestins » ou « maisons de transfert clandestines ». Dans un cadre national précis, noter que les services répressifs britanniques parlent de « Chinese Underground Banking » et que des documents américains ont utilisé le sigle CUBS.
Notices associées
- Transaction miroir · 對敲 / 对敲
Sources
- Évaluations régionales de l’ONUDC sur les réseaux bancaires clandestins en Asie du Sud-Est
- Travaux du Congressional Research Service des États-Unis sur les réseaux chinois de blanchiment d’argent