Преступность · Китай и китаеязычные сети по всему миру
Подпольные банковские расчёты
Простыми словами
Неформальная сеть передачи стоимости вне лицензированной банковской системы, позволяющая погашать взаимные обязательства между юрисдикциями без перемещения денег через границу. Нигде не является законодательной категорией: это термин правоохранительной и аналитической практики. Прикрытием служат обычные компании: обмен валют, ломбарды, ювелирная торговля и торговые предприятия.
Категория
Разговорное. Повседневное употребление или термин СМИ. Не имеет юридической силы.
Буквальное значение
«Подпольный денежный дом».
Что неверно передаёт английский
Переводить выражение как «подпольный банк», представляя себе отдельное учреждение. Это сеть услуг, а не здание или баланс. Другая ошибка: считать её разновидностью хавалы. Эти неформальные системы передачи стоимости функционально аналогичны, но исторически и структурно независимы. Смешение мешает понять механизмы расчётов каждой из них.
Как лучше писать
«Подпольные банковские расчёты» или «подпольный денежный дом». В национальном контексте отметьте, что правоохранительные органы Великобритании используют «Chinese Underground Banking», а в американских материалах встречается сокращение CUBS.
См. также
- Зеркальная операция : 對敲 / 对敲
Источники
- Региональные оценки UNODC о подпольных банковских расчётах в Юго-Восточной Азии
- Материалы Исследовательской службы Конгресса США о китайских сетях отмывания денег